榆林一蛋糕店雇主按照主顾条目将3.5万元现款定制到蛋糕中，次日银行卡因涉嫌电诈洗钱被冻结，激勉网友和蔼。公开尊府泄漏，该案件并非孤案神秘顾客新闻，宇宙已有多家蛋糕店、花店等中招。

　　2月23日，知名公益讼师刘东晨分析认为，商户若在“洗钱”案件中存在主不故旧意，则可能组成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻微，或将濒临行政处罚。教导商家应警惕不对常情的订单，幸免成为“洗钱”器具。

　　“订单”变“洗钱”：

　　按照条目定制藏3.5万元蛋糕

　　第二天商家收款账户被冻结

　　本年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店雇主赵先生收到了一条好友央求。通过央求后，这名网友称我方和爱妻的成亲记忆日将至，但愿定制一款有“额外条目”的蛋糕，行将3.5万元现款作念入蛋糕中。赵先生认为，照旧有主顾提议将钻戒作念入蛋糕给家东谈主惊喜的情况，故将3.5万元现款作念入蛋糕，也不算奇怪。

　　根据聊天纪录泄漏，1月6日下昼3时傍边，赵先生与网友进行了3分钟的语音相通。通话边界后，赵先生发音信称“一共35200元”，网友回应，“我给你转35300元，多100元，也挺忙绿的。”赵先生容许，并发送了银行卡账号。

　　赵先生将现款取出后，与网友商定了取货时代。晚7时许，其屡次致电，称让网友发电话。今日，他将“定制”的蛋糕送至指定方位，交给了买家。

　　赵先生以为作念了一单可以的生意，没念念到第二天发现我方的银行卡无法使用。经过了解才知谈，他的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关照章赐与管控。

　　2月23日，华商报大风新闻记者从榆林市公安局榆阳分局获悉，赵先生收到所谓的“定制蛋糕送惊喜”订单背后，是诈骗分子“洗钱”的作恶勾当，而为了赚个“忙绿钱”的赵先生在客不雅上也成为诈骗分子的“帮凶”。因为该案典型，且在榆阳辖区内初度出现该情况，因此榆林市公安局反诈中心决定以此案例教导市民擦亮眼睛。

　　警方东谈主员暗意，由于赵先生仅涉案1起，且莫得罪人的主不故旧意，银行卡第二天便已被冻结，故莫得对赵先生进行处罚。

　　据悉，该案还在进一步侦办中。

　　话题热议：

　　有网友认为商家无法分手

　　属于不经意成“洗钱”帮凶

　　有网友认为商家无餍大额订单“小低廉”，应受处罚

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　　此事激勉了网友的热议，不少网友齐称我方身边发生过雷同的事情，其中有网友称，我方开店遭受兑换上千元现款的主顾，齐会终止，幸免出现匡助电诈分子“洗钱”的情况。

　　对于案件自己，一部分网友认为，商家收取货款、交往货色属于贸易行动，无法甄别主顾使用的是否为赃款，也无法判断对方是否是诈欺其洗钱，故并非有益成为“洗钱”帮凶，不存在罪人有益，故不应被罚。这件事并非商家的错，与商家无关，警方查清情况，应该为商家解封冻结的账户。

　　另一部分网友认为，商家收到大额“惊喜”订单后警惕心不及，且“主顾”在莫名其妙的情况下稳定提供小费，自己就很可疑，吸收订单赚了“小低廉”，后果惹了大难过，应该受到处罚。

　　还有网友建议，商家在吸收此类订单时，应该以提前一周为期限，这么收到货款后若发现银行卡被冻结，则能赶紧合营警方追回赃款。

　　并非孤案：

　　有花店按照“客户”条目

　　制作“有钱花”礼包

　　华商报大风新闻记者查询发现，此类型案件并非孤案。近期，嫌疑东谈主通过蛋糕店定制蛋糕进行洗钱，在宇宙多地齐已有报谈。

　　据本年1月13日湖南齐市频谈报谈，2023年12月27日，湖南武冈一蛋糕店雇主报案称，日前其接到一主顾“额外定制”，条目往蛋糕内抛弃1万元看成“惊喜”。雇主收到对方转账后，两边进行了交往。之后，其名下银行卡沿途被警方冻结。经过警方拜谒，本年1月9日将5名嫌疑东谈主一举执获。

　　另外，记者细心到，除了以定制“惊喜”蛋糕的形式“洗钱”外，许多花店亦然电诈嫌疑东谈主“洗钱”的渠谈。

　　根据多家媒体公开报谈泄漏，宇宙多地有花店雇主接到“大订单”，“高明主顾”花豪金，预订“鲜花+现款”礼盒，即用现款作念成的“有钱花”礼包，最终导致堕入洗钱案，银行卡因涉案被冻结。

　　以本年2月“九江发布”发布的案例为例，江西武宁一鲜花店雇主李女士接到一位生分主顾的微信订单，对方称近期将向女一又友求婚，念念送一束现款制作的“鲜花礼盒”。即，主顾将39256元现款转至李女士提供的账户中，请其将38888元用于制作礼盒，其余看成材料和手工费。李女士遂按照商定在银行取出现款，制作鲜花礼盒并交给了前来取花的主顾。几天后，其银行卡被警方冻结，才意志到问题。警方执获罪人嫌疑东谈主刘某后，经审讯，后者敷陈了罪人经过，并称还去过其他地市花店，将套现的现款交给了上线王某。

　　咫尺，警方已执获嫌疑东谈主刘某、王某，案件正在进一步侦办中。

　　“套路”领略：

　　诈骗团伙通过花店、蛋糕店

　　大额破钞“洗钱”套现

　　据办理相关案件的民警先容，这是一种新式洗钱形式，神秘顾客新闻诈骗团伙为快速洗钱把以银行取现、换诬捏币形式转为向花店、蛋糕店等进行大额破钞“洗钱”套现。

　　民警分析称，诈骗分子往往通过汇集平台或拉拢土产货东谈主员相关商户，盯准商户劳动客户的热诚，提议个性需求。商户因前期作念过雷同定制礼品盒或基于大额订单，大多会投合客户需求，削弱了警惕。时常诈骗分子会优先购买简单变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提议将钱打入商户贪图者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，作恶东谈主员将卡号转发给电诈案件受害东谈主。商户收到的“预支款”骨子是其他案件的“赃款”。就这么，商户贪图者就怕中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同期，导致商户账户被冻结，甚而涉案资金被划扣的紧要蚀本。

　　民警教导，稠密商户要严慎吸收汇集订单和大额线下订单，轨范收款经由，终止来历不解的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。同期，不要吹法螺提供我方的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的器具。个体商户若发现银行账户出现相配景色，应第一时代到银行卡开卡行查明原因，如被警方照章解决，请积极汇集交往尊府合营警方拜谒解决。

　　讼师分析：

　　商户行动若存在主不故旧意

　　则可能组成多种罪名

　　陕西众致讼师事务所高档合资东谈主、清华大学陕西学友会法律参谋人刘东晨说，本案情况典型，属于面前反诈阵势下，发现的新式电诈“洗钱”手法。在该罪人要领中，商家是否承担责罚，要根据具体情况判断行动是否妥当具体的罪人组成要件。其可能波及的罪名包括：洗钱罪（刑法第191条），讳饰、保密罪人所得、罪人所得收益罪（以下简称“掩隐罪”，刑法第312条），匡助信息汇集罪人行为罪（以下简称“帮信罪”，刑法第287条之二）。

　　刘东晨强调，洗钱罪与帮信罪、掩隐罪容易区别，而帮信罪与掩隐罪容易阻挡。帮信罪和掩隐罪齐属于有益罪人，其主不雅方面均为“明知”，但明知的内容不同，需要从明知的进度、匡助行动所匡助的对象、匡助行动的发生时代等方面进行具体的判断分析。

　　刘东晨分析，如若商家提供商品、劳动，收取主顾货款，客不雅上出现了成为罪人分子的“洗钱”器具的后果，警方则需要从罪人主体、罪人的主不雅方面、罪人客体、客不雅方面张开分析，笃定商家的行动是否存在作恶和有责，从而判断商家是否组成罪人。本案中，按照警方敷陈的榆林榆阳某蛋糕店雇主赵先生波及案件的经过来看，赵先生仅进行过一次交往，短缺罪人的主不故旧意，因此既不组成帮信罪、掩隐罪，也不组成洗钱罪，故警方的处理妥当法律步履。

　　刘东晨强调，若在骨子的案件中，该商户屡次弃取相通形式进行交往，且有过雷同被冻结银行卡号的履历等，则商家涉嫌存在匡助“洗钱”的主不故旧意并实践了“洗钱”，警方将根据情节的轻重和罪人组成要件，拜谒其是否组成帮信罪、掩隐罪如故洗钱罪；如若情节轻微，则可能照章给予行政处罚。

　　刘东晨教导，由于电诈对上当公民影响巨大，比年来，我国对电诈的打击不息弃取高压态势。在此社会阵势下，商家应当增多退缩意志，了解罪人分子的多样新式的罪人本领，不要无餍小低廉，遭受显着不妥当常情的订单要多加警惕，拒断交往或实时报警。 华商报大风新闻记者 张鹏康

　　>>众人教导

　　如若不测成为洗钱『帮凶』

　　商家能作念些什么呢？

　　中国政法大学罪人热诚学博士、广州商学院法律热诚推测院副院长张蔚建议，一朝发现我方银行卡被冻结，要主动相关警方，积极合营公安机关的拜谒，提供主顾的下单纪录、聊天纪录、送货地址等笔据。

　　“如若在通俗的贪图中，发现客户的订单有些相配，举例金额过高，频率过高，甚而有的允诺了克己费，那一定要升迁警惕，实时向公安机关提供印迹。”张蔚说。

　　近些年，罪人分子洗钱的本领越来越多，出现诈欺诬捏货币洗钱、诈欺直播“打赏”洗钱的案例，还有的罪人团伙通过大量购入黄金后退货或折现出售来“洗白”钱款。

　　经办宇宙首例诈欺直播“打赏”洗钱案的上海市浦东区稽查院稽查官朱奇佳暗意：“早期的洗钱本领大多是亲戚好友提供银行账户，匡助罪人团伙漫衍资金，侧目银行的监管。咫尺咱们还和蔼到了交往型的洗钱本领，一种是莫得信得过交往贪图，虚增交走动流转钱款，完成赃款洗白，举例直播打赏洗钱。另一种就是像订购现款蛋糕、现款花束这么的新式洗钱形式，对于商家而言，他们完成了‘信得过’的交往，但却被卷入了罪人团伙的洗钱链条。”

　　朱奇佳教导，生计中，千万不要出借银行账户，不要纵情为他东谈主转账。有些东谈主以为仅仅借给亲戚用一用银行卡，莫得什么社会危害，但骨子上，刑法排列的洗钱罪人行动形式第一项就是“提供资金账户”。

　　洗钱是一种攀扯广、恒久性的罪人行动，这也意味着罪人团伙需要一直寻找洗钱的末端。如若一忽儿有东谈主承诺给予高答复，条目你去作念一些不太明确大略波及到罪人的事情，千万不要以为仅仅灰色地带便可以去触及，要升迁反洗钱的意志。

　　>>警方支招

　　客户条目送货上门却没留住具体地址

　　商家迎面请托时要当心

　　如客户下单购买崇高物品且提议店内自取的，商家一定要持重核实对方的信得过身份信息，对方拒不提供大略刻意保密的，商家此时就要升迁警惕，小心上当上当，轻则造成受害东谈主，重则甚而成为电诈罪人的“帮凶”。

　　如客户条目送货上门且莫得留住具体门招牌和地址，只留住某街谈、某风物近邻，商家也要保持严防热诚。迎面请托时留存接货东谈主身份信息，或是弃取拍照保存东谈主像信息，遭受可疑情况随时拨打110举报。 概述九派新闻、倾盆新闻

裁剪：王蜀周秦神秘顾客新闻